Домой

Генеральное соглашение № об общих условиях проведения депозитных операций овернайт




Скачать 188.54 Kb.
НазваниеГенеральное соглашение № об общих условиях проведения депозитных операций овернайт
Дата20.05.2013
Размер188.54 Kb.
ТипДокументы
Содержание
Предмет соглашения
Порядок открытия и ведения счета по депозиту
В случае поступления денежных средств на корреспондентский счет Банка позже сроков, указанных выше, денежные средства считаются
Порядок проведения депозитных операций
Порядок расчетов
Обязанности банка
За несвоевременный или неполный возврат средств, предусмотренный п. 5.1 настоящего Соглашения, Банк выплачивает Клиенту пеню, ра
Банк гарантирует тайну банковского вклада, операций по счету и сведений о Клиенте.
Обязанности клиента
Срок действия соглашения
Прочие условия соглашения
Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Соглашением, Стороны руководствуются законодательством Российской Федерации.
Настоящее Соглашение составлено в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон.
Место нахождения и банковские реквизиты сторон
Сокращенное наименование КЛИЕНТА
Подписи сторон
З а я в л е н и е
Место нахождения
Отметки банка
Прошу установить периодичность выдачи выписок по счету согласно Заявлению клиента.
...
Полное содержание
Подобные работы:

ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ № ___

об общих условиях проведения депозитных операций овернайт

г.___________ "___"_______ 20___г.

Банк внешней торговли (открытое акционерное общество), именуемый в дальнейшем "Банк", в лице __________________________________________, действующего на основании _________________________, Доверенности №________ от «_____» ______________ 20___ г., с одной стороны, и ___________________________________________________________________________, именуемый в дальнейшем "Клиент", в лице _________________________ ________________________, действующего на основании _______________________, с другой стороны, именуемые совместно "Стороны", заключили настоящее Генеральное соглашение (далее - "Соглашение") о нижеследующем:

^

  1. ПРЕДМЕТ СОГЛАШЕНИЯ





    1. Настоящее Соглашение определяет порядок и условия размещения на счете по депозиту Клиента денежных средств (далее по тексту – Депозит) в российских рублях и/или иностранной валюте на срок овернайт. Под сроком овернайт понимается размещение средств на срок 1 (один) рабочий день (при совершении депозитной операции в пятницу - на период от пятницы до понедельника включительно).



  1. ^

    ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ И ВЕДЕНИЯ СЧЕТА ПО ДЕПОЗИТУ




    1. Для осуществления депозитных операций овернайт и расчетов по ним в рамках настоящего Соглашения Клиенту до начала совершения операций открывается в Банке счет(а) по депозиту в российских рублях и/или иностранной валюте.




    1. Открытие счета по депозиту в соответствующей валюте производится на основании Заявления Клиента на открытие счета по депозиту, оформленного в соответствии с Приложением 1 к настоящему Соглашению, и документов, предусмотренных законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и установленными в соответствии с ними внутренними нормативными актами Банка.




    1. Выдача выписок по счету по депозиту производится только лицам, уполномоченным распоряжаться депозитным счетом, и лицам, предъявившим в Банк надлежащим образом оформленную доверенность.




    1. Банк зачисляет денежные средства, поступившие для размещения в депозит, на счет по депозиту в дату поступления указанных средств на корреспондентский счет Банка при условии поступления денежных средств на корреспондентский счет Банка в следующие сроки:





  • по рублям и долларам США – до 18.00 часов московского времени;

  • по ЕВРО – до 17.00 часов московского времени.2




  • по рублям и долларам США – до 17.00 часов московского времени;

  • по ЕВРО – до 16.00 часов московского времени.3



      1. ^

        В случае поступления денежных средств на корреспондентский счет Банка позже сроков, указанных выше, денежные средства считаются поступившими следующим днем.




    1. Банк осуществляет списание денежных средств со счета по депозиту без дополнительного согласия со стороны Клиента, в случае ошибочного зачисления Банком денежных средств на счет по депозиту, а также по решению суда и в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.





    1. Счет по депозиту закрывается на основании заявления Клиента на закрытие счета по депозиту или при расторжении настоящего Генерального соглашения.



  1. ^

    ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ





    1. Размещение (внесение) Клиентом средств в депозит осуществляется одним из следующих способов:




  • путем перечисления суммы депозита с расчетного счета Клиента в российских рублях или иностранной валюте (далее по тексту - Расчетный счет), открытого в Банке, на счет по депозиту Клиента в соответствующей валюте на основании платежного поручения Клиента;

  • путем перечисления суммы Депозита с Расчетного счета Клиента, открытого в другой кредитной организации, на корреспондентский счет Банка в российских рублях или иностранной валюте.




    1. Размещение (внесение) средств в Депозит осуществляется Клиентом в размере не меньше минимального значения суммы Депозита в соответствующей валюте. Минимальные значения суммы Депозита устанавливаются Банком и сообщаются Клиенту в письменной форме в день подписания Банком настоящего Соглашения.


Минимальные значения суммы Депозита могут быть изменены Банком в одностороннем порядке. Банк информирует Клиента об изменении минимальной суммы Депозита не позднее, чем за 2 (два) рабочих дня до даты вступления в силу указанных изменений.


    1. При размещении денежных средств с Расчетного счета Клиента в Банке в день размещения Депозита:




    1. Клиент не позднее 13:00 часов московского времени направляет в Банк надлежащим образом оформленное платежное поручение/заявление на перевод с указанием назначения платежа: «Размещение средств в депозит в соответствии с Генеральным соглашением об общих условиях проведения депозитных операций овернайт от __.__.20___г. № ______ на срок до «__» _______ 20___г. по ставке, установленной Банком»;




    1. Банк не позднее 15.00 часов московского времени направляет Клиенту Подтверждение размещения Депозита (далее по тексту – Подтверждение), оформленное по форме Приложения 2а к настоящему Соглашению, с указанием процентной ставки по Депозиту.




    1. При перечислении Клиентом суммы Депозита со своего Расчетного счета, открытого в другой кредитной организации, на корреспондентский счет Банка в день размещения Депозита:




    1. Клиент направляет в Банк Заявление на размещение депозита (далее – Заявление), оформленное в соответствии с Приложением 3 к настоящему Соглашению.




    1. Банк не позднее 15.00 часов московского времени направляет Клиенту Уведомление о согласии Банка на размещение Депозита (далее по тексту – Уведомление), оформленное по форме Приложения 5 к настоящему Соглашению, с указанием процентной ставки по Депозиту.




    1. Клиент обязуется обеспечить наличие суммы Депозита, указанной в Заявлении, на корреспондентском счете Банка не позднее:




  • по рублям и долларам США – 18.00 часов московского времени;

  • по ЕВРО – 17.00 часов московского времени.4




  • по рублям и долларам США – 17.00 часов московского времени;

  • по ЕВРО – 16.00 часов московского времени.5


При этом в расчетных документах Клиент должен указать:


  • в графе «Получатель»: наименование и местонахождение Банка/филиала Банка;

  • в графе «Счет получателя»: корреспондентский счет Банка/филиала Банка;

  • в графе «Назначение платежа» «Размещение средств в депозит в соответствии с Генеральным соглашением о проведении депозитных операций овернайт № _____ от ________ 20___г. и Заявлением на размещение депозита № ____ от ___ ________20__ г. на срок до _____________ 20___ г. по ставке, установленной Банком.»




    1. Подтверждение, оформленное в соответствии с Приложением 2 к настоящему Соглашению, направляется Банком Клиенту по мере зачисления суммы Депозита на соответствующий счет по депозиту Клиента в Банке, но не позднее рабочего дня, следующего за днем размещения Депозита.




    1. В случае непоступления суммы Депозита/поступления суммы Депозита на корреспондентский счет Банка позже указанного в пункте 3.4.3. настоящего Соглашения срока Заявление Клиента и Уведомление Банка считаются утратившими силу. Депозит в соответствии с Заявлением считается неразмещенным.


Сумма Депозита, поступившая на корреспондентский счет Банка позже срока, указанного в п.3.4.3. настоящего Соглашения, считается поступившей следующим днем.


    1. Банк не позднее 10-00 часов московского времени дня, следующего за указанной в Заявлении Клиента датой размещения Депозита, письменно информирует Клиента о непоступлении суммы Депозита на корреспондентский счет Банка в установленный срок.


В тот же день Клиент до 12-00 часов московского времени имеет право предоставить в Банк Заявление с указанием новой даты размещения Депозита.


В случае, если Клиент не представит в Банк Заявления с указанием новой даты размещения Депозита в вышеуказанный срок, Банк в течение 2 (двух) рабочих дней с даты поступления суммы Депозита на корреспондентский счет Банка осуществляет возврат суммы Депозита в соответствии с платежными реквизитами, указанными Клиентом в Заявлении. При отсутствии платежных реквизитов Клиента в Заявлении возврат денежных средств осуществляется на Расчетный счет Клиента в Банке (если Клиент находится на расчетно-кассовом обслуживании в Банке) или на Расчетный Клиента, открытый в другой кредитной организации (если Клиент не находится на рассчетно-кассовом обслуживании в Банке) в соответствующей валюте, указанный в Статье 9 настоящего Соглашения.


    1. Депозит считается размещенным с даты зачисления суммы Депозита на счет по депозиту Клиента в Банке с учетом сроков, указанных в пункте 3.4.3. настоящего Положения.



  1. ^

    ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ




    1. Проценты по Депозиту уплачиваются по ставкам, устанавливаемым Банком, но не ниже процентов, начисляемых на суммы остатков по Расчетному счету Клиента в Банке в валюте, аналогичной валюте Депозита.





    1. Проценты, подлежащие уплате Клиенту Банком, начисляются со дня, следующего за днем поступления суммы депозита на счет по депозиту, по день его возврата (списания со счета по депозиту) включительно. При этом за базу берется действительное число календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). Расчет процентов производится исходя из фактического срока размещения средств на счете по депозиту.




    1. Проценты выплачиваются Клиенту одновременно с возвратом суммы депозита.




    1. Возврат суммы Депозита вместе с суммой начисленных за пользование Депозитом процентов производится в день окончания срока Депозита на открытый в валюте депозита Расчетный счет в российских рублях/иностранной валюте, указанный Клиентом в Статье 9 настоящего Соглашения или в соответствии с реквизитами, указанными в отдельном письменном распоряжении Клиента.


Письменное распоряжение с указанием реквизитов для возврата суммы Депозита и начисленных за пользованием Депозитом процентов должно быть представлено Клиентом в Банк в рабочий день, предшествующий дню возврата Депозита.


    1. Датой возврата Депозита считается дата зачисления суммы Депозита на Расчетный счет в российских рублях/иностранной валюте Клиента в Банке или, в случае перечисления суммы Депозита и начисленных по нему процентов на счет Клиента, открытый им в другом банке, дата зачисления указанных денежных средств на корреспондентский счет данного банка.




    1. Если день окончания срока депозита приходится на нерабочий для Банка день, то возврат средств производится в первый рабочий день, следующий за нерабочим.




    1. В случае, если возврат суммы Депозита и начисленных по нему процентов, осуществляется на Расчетный счет Клиента в Банке в иностранной валюте, указанные средства в соответствии с валютным законодательством Российской Федерации обязательной продаже не подлежат.



  1. ^

    ОБЯЗАННОСТИ БАНКА




    1. Банк обязуется возвратить Клиенту средства, размещенные на счете по депозиту, вместе с суммой процентов за пользование Депозитом, причитающихся к уплате Клиенту, в день окончания срока Депозита.




    1. Банк начисляет и уплачивает проценты за пользование Депозитом в порядке, установленном законодательством, за фактическое количество дней нахождения денежных средств Клиента на счете по депозиту в Банке.




    1. ^

      За несвоевременный или неполный возврат средств, предусмотренный п. 5.1 настоящего Соглашения, Банк выплачивает Клиенту пеню, размер которой определяется:

- по российским рублям – исходя из 2/3 (двух третьих) ставки рефинансирования Банка России действующей на момент возникновения просрочки от суммы неисполненного обязательства за каждый календарный день просрочки, если Банк и Клиент не договорились об ином;

  • по иностранной валюте (свободно конвертируемой) – исходя из ставки ЛИБОР в соответствующей валюте на срок овернайт зафиксированной в день просрочки и увеличенной на 2,0% годовых от суммы неисполненного обязательства за каждый календарный день просрочки, если Банк и Клиент не договорились об ином.




    1. ^

      Банк гарантирует тайну банковского вклада, операций по счету и сведений о Клиенте.




    1. Банк несет ответственность перед Клиентом за ненадлежащее исполнение операций по счету по депозиту в соответствии с законодательством Российской Федерации. Ответственность Банка не наступает в случае, если операции по счету Клиента задерживаются по вине самого Клиента или уполномоченных им лиц, а также при наступлении обстоятельств непреодолимой силы.




  1. ^

    ОБЯЗАННОСТИ КЛИЕНТА




    1. Клиент обязуется представлять в Банк достоверные документы для открытия счета, а также указывать достоверные данные в платежных документах, представляемых в Банк для совершения операций. При внесении изменений и дополнений в документы, предусмотренные в п.2.2. настоящего Соглашения, Клиент обязан представить их в Банк в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня регистрации этих изменений и дополнений в установленном порядке.




    1. Клиент обязан в течение 10 (десяти) рабочих дней после вручения ему выписок письменно сообщить Банку о суммах, ошибочно списанных или зачисленных на счет по депозиту. При непоступлении от Клиента в указанный срок возражений совершенные по счету по депозиту операции и остаток средств на счете по депозиту считаются подтвержденными.




  1. ^

    СРОК ДЕЙСТВИЯ СОГЛАШЕНИЯ




    1. Настоящее Соглашение вступает в силу после подписания его обеими Сторонами и действует в течение одного года. В случае отсутствия письменного отказа Банка или Клиента о продлении Соглашения настоящее Соглашение считается автоматически продленным на аналогичный срок.





    1. Настоящее Соглашение может быть расторгнуто в одностороннем порядке по желанию любой из Сторон при условии, что Стороны не имеют невыполненных взаимных обязательств. Сторона, желающая расторгнуть настоящее Соглашение, обязана в письменном виде уведомить об этом другую Сторону и обеспечить получение другой Стороной такого письменного уведомления не позднее, чем за 15 рабочих дней до предполагаемой даты расторжения. Сторона, получившая уведомление, обязана подтвердить его получение в письменной форме в течение трех рабочих дней с момента его получения.


В случае, если Сторона не подтвердила в установленный срок получение уведомления (а Сторона, желающая расторгнуть Соглашение, имеет официальное подтверждение о получении противоположной Стороной этого уведомления), то Соглашение считается расторгнутым с даты, указанной в уведомлении.


    1. Прекращение действия настоящего Соглашения не освобождает Стороны от ответственности за нарушение своих обязательств по настоящему Соглашению.



  1. ^

    ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ СОГЛАШЕНИЯ




    1. Условия настоящего Соглашения являются конфиденциальной информацией для каждой Стороны Соглашения и не подлежат передаче и/или разглашению третьим лицам в любой форме без письменного согласия другой Стороны, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации.




    1. В случае изменения действующего порядка расчетного обслуживания в банках и/или законодательства Российской Федерации, в настоящее Соглашение вносятся изменения и дополнения со дня введения соответствующих изменений в нормативные акты Банка России и законодательство Российской Федерации. Указанные изменения и дополнения вносятся в Соглашение Банком в одностороннем порядке с письменным уведомлением Клиента о внесении таких изменений не позднее 10 (десяти) рабочих дней после официального опубликования соответствующих изменений в нормативные акты Банка России и законодательство Российской Федерации.




    1. Настоящее Соглашение подлежит изменению и дополнению на основании соглашения Сторон, подписанного представителями Сторон, за исключением случаев, указанных в пункте 8.2 Соглашения.




    1. Все споры по настоящему Соглашению разрешаются путем переговоров. При недостижении согласия Сторон споры разрешаются в соответствии с законодательством Российской Федерации.




    1. ^

      Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Соглашением, Стороны руководствуются законодательством Российской Федерации.




    1. ^

      Настоящее Соглашение составлено в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон.




  1. ^ МЕСТО НАХОЖДЕНИЯ И БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН





БАНК




КЛИЕНТ










Банк Внешней торговли

(открытое акционерное общество)




Полное наименование КЛИЕНТА

ОАО Банк ВТБ




^ Сокращенное наименование КЛИЕНТА

Место нахождения:




Место нахождения:

Почтовый адрес:




Почтовый адрес:

ИНН:




ИНН:







ОГРН:

Телефон:




Телефон:

Факс:




Факс:







Расчетный счет № ________________________

в_______________________________________

(наименование и реквизиты Банка)







Расчетный счет в долларах США

№ ______________________________________

в _______________________________________

(наименование и реквизиты Банка)







Расчетный счет в евро

№ ______________________________________

в _______________________________________

(наименование и реквизиты Банка)


^
ПОДПИСИ СТОРОН




БАНК


__________________________

М.П.




КЛИЕНТ


________________________

М.П.



Приложение 1

к Генеральному соглашению

№ _____ от __ ___ 20___г.

об общих условиях проведения

депозитных операций овернайт
^

З а я в л е н и е


__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

(полное фирменное наименование юридического лица, сокращенное наименование (если имеется), ИНН клиента)


^ Место нахождения: ____________________________________________________________

Почтовый адрес:____________________________________________________________


Телефон:____________ Факс:____________ E-mail (при наличии)_____________________


В соответствии с условиями Генерального соглашения № __________ от ___.___.20___г. просим открыть счет по депозиту в ____________________ (наименование валюты) на основании действующего законодательства и инструкций Банка России, нам известных и имеющих обязательную для нас силу.

Выписки и корреспонденцию по счету просим:

  • хранить в Банке

  • направлять по адресу: ______________________________________________

Выставленные к счету расчетные документы просим:

  • направлять по адресу: ______________________________________________

  • хранить в банке: ___________________________________________________


Просим установить периодичность выдачи выписок по счету:

  • по мере совершения операций

  • по требованию

  • ______________________________________________

(другое, например, по состоянию на определенное число каждого месяца)


Руководитель (должность) ________________________ (подпись, Ф.И.О.)

М.П.

Главный бухгалтер ______________________________ (подпись, Ф.И.О.)

«____» _____________ 20 ___ г.

_____________________________________________________________________________
^

ОТМЕТКИ БАНКА


  • Документы на оформление открытия счета и совершение операций по счету проверил

  • Заключено Генеральное соглашение об общих условиях проведения депозитных операций овернайт №_____________ от «_______» __________________________ 20____ г.
  • Прошу открыть счет по депозиту________________________________________________________________


_______________________________________________________________________________________________

(наименование клиента)

  • ^ Прошу установить периодичность выдачи выписок по счету согласно Заявлению клиента.


Руководитель операционного

подразделения Банка

«___» _____________ 20 ___ г. __________________ (подпись)


Открыт счет № _______________________________________________________
^
Главный бухгалтер
(уполномоченный сотрудник)
подразделения Банка

«___» ____________ 20 ___ г. __________________ (подпись)


Приложение 2


к Генеральному соглашению

№ _____ от __ ___ 200__г.

об общих условиях проведения

депозитных операций овернайт


ПОДТВЕРЖДЕНИЕ о размещении Депозита № _______




Дата и время Подтверждения:


Настоящим ОАО Банк ВТБ подтверждает, что в соответствии с условиями Генерального соглашения № _______ от ___ ________ 20___ года об общих условиях проведения депозитных операций овернайт, заключенного между ОАО Банк ВТБ и ______________________________________________________________________________________________,

(наименование и адрес Клиента)


и

 платежным поручением № ___________________ от ____ _________ 20____ года;

 Заявлением на размещение депозита № _________ от ____ _________ 20____ года


было произведено размещение денежных средств в депозит на следующих условиях:


  1. валюта Депозита: ___________________________________

  2. сумма Депозита: _________________ (_______________________________)

  3. дата размещения Депозита: _________________________ г.

  4. дата возврата Депозита: _________________________ г.

  5. процентная ставка по Депозиту: ____________ процентов годовых.



От имени ОАО Банк ВТБ


___________________________________

М.П.




Приложение 3


к Генеральному соглашению № _____ от __ ___ 20___г.

об общих условиях проведения депозитных операций овернайт


ЗАЯВЛЕНИЕ № ________ от ___________ 20__г.

на размещение депозита


Настоящим _________________________________________________________________

(наименование Клиента)

в соответствии с условиями Генерального соглашения об общих условиях проведения депозитных операций овернайт № _______ от _____________ 20___г. (далее – Генеральное соглашение) просит ОАО Банк ВТБ разместить денежные средства Клиента в депозит на следующих условиях:


1. Сумма депозита: __________________________________________________________


2. Валюта депозита: __________________________________________________________


3. Дата размещения Депозита: _________________________________________________


4. дата возврата Депозита: ____________________________________________________


по ставке, установленной ОАО Банк ВТБ.


Перевод суммы Депозита будет осуществлен с расчетного счета _________________________________________________ № ________________________

(наименование Клиента) (номер счета)

в _____________________________________________ _____на корреспондентский счет

(наименование банка)

ОАО Банк ВТБ для дальнейшего зачисления на наш счет по депозиту в ОАО Банк ВТБ № ________________________________ в сроки, установленные Генеральным соглашением.


Сумму Депозита и начисленных на Депозит процентов просим зачислить на расчетный счет № __________________________________________ в


___________________________________________________________________________

(наименование и реквизиты банка)


Клиент:


____________________________________

(наименование Клиента)


Местонахождение: ___________________ ^ ОТМЕТКИ БАНКА:


____________________________________


ИНН: _______________________________


___________________________

ФИО, должность М.П.


Приложение 4


к Генеральному соглашению № _____ от __ ___ 20___г.

об общих условиях проведения депозитных операций овернайт


УВЕДОМЛЕНИЕ № _______ от _____________ 20__ г.

о согласии на размещение депозита


Настоящим ОАО Банк ВТБ в соответствии с условиями Генерального соглашения об общих условиях проведения депозитных операций овернайт № _______ от _____________ 20___г. (далее – Генеральное соглашение) сообщает о своем согласии на размещение ____________________________________________________ депозита

(наименование Клиента)

на условиях, изложенных в Заявлении на размещение депозита № _______ от _____________ 20__ г., а именно:


1. Сумма депозита: __________________________________________________________


2. Валюта депозита: __________________________________________________________


3. Дата размещения Депозита: _________________________________________________


4. дата возврата Депозита: ____________________________________________________


По депозиту будет установлена процентная ставка ____ (_______) % годовых, при условии перечисления Вами суммы Депозита на корреспондентский счет ОАО Банк ВТБ № ____________________________ в сроки, установленные Генеральным соглашением.


С уважением,

ОАО Банк ВТБ


_____________________

ФИО, должность М.П.



2 Вносится в текст Генерального соглашения с Клиентом, находящимся на рассчетно-кассовом обслуживании.

3


3 Вносится в текст Генерального соглашения с Клиентом, не находящимся на рассчетно-кассовом обслуживании.

4 Вносится в текст Генерального соглашения с Клиентом, находящимся на рассчетно-кассовом обслуживании.


5 Вносится в текст Генерального соглашения с Клиентом, не находящимся на рассчетно-кассовом обслуживании.

Скачать 188.54 Kb.
Поиск по сайту:



База данных защищена авторским правом ©dogend.ru 2014
При копировании материала укажите ссылку
обратиться к администрации
Уроки, справочники, рефераты