Домой

Методические указания и контрольные задания для студентов-заочников Салаватского индустриального колледжа по специальности №080110 «Экономика и бухгалтерский учёт»




Скачать 445.08 Kb.
НазваниеМетодические указания и контрольные задания для студентов-заочников Салаватского индустриального колледжа по специальности №080110 «Экономика и бухгалтерский учёт»
Дата17.05.2013
Размер445.08 Kb.
ТипМетодические указания
Содержание
Денежная и платежная системы рыночного хозяйства.
Банки как центры управления финансово-кредитными процессами в условиях рынка.
Студент должен
Банковские операции.
Банковский менеджмент и банковский маркетинг
Банковский надзор.
Подобные работы:



Салаватский индустриальный колледж


ОСНОВЫ БАНКОВСКОГО ДЕЛА


Методические указания и контрольные задания для студентов-заочников Салаватского индустриального колледжа

по специальности №080110

«Экономика и бухгалтерский учёт»


2008



Одобрена ПЦК

Экономико-юридических дисциплин

______________К.В.Шавырова


«___» _____________200



Методические указания составлены

в соответствии с рабочей программой по дисциплине «Основы банковского дела» по специальности № 080110 «Экономика и бухгалтерский учёт»

Заместитель директора по учебной работе

________________Г.А. Бикташева



«____» ____________200




Составитель:

преподаватель

Салаватского индустриального колледжа ______________ Плвстянко А.Р.

Рецензент:

преподаватель

Салаватского индустриального колледжа ______________ Покало С.В.


Ответсвенный за выпуск _______________ А.Б.Денисов



6 Литература


1. Основы банковского дела в РФ: Учебник / Под ред. О. Г. Семенюты Ростов на Дону: Феникс, 2003 – 448с.

2. Банки и банковское дело / Под. Ред. И. Т. Балабанова – СПБ: Питер, 2001-304с.

3. Банковское дело: Учебное пособие / Под ред. Л. П. Кроливецкой, Г. Н. Белоглазовой. – М.: Финансы и статистика, 2000-412с.

4. Банковское дело: Учебное пособие / Под ред. О. И. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 2000-346с.


5. Понятие о банковских рисках.

6. Разновидность внешних банковских рисков.

7. Денежные потоки и денежные агрегаты.

8. Законы денежного обращения.

9. Денежная система РФ, её элементы.

10. История развития банковского дела.

11. Особенности банковской системы РФ.

12. Определение кредитоспособности заёмщика.

13. Содержание и функции банковского менеджмента.

14. Виды кредита.

15. Принципы кредитования.

16. Сущность банковского маркетинга.

17. Функции банковского маркетинга.

18. Центральный банк РФ, его функции.

19. Обязательные нормативы, устанавливаемые ЦК РБ.

20. Коммерческие банки, их организационно-правовое устройство.

21. Функции коммерческих банков.

22. Прибыль и рентабельность коммерческих банков.

23. Понятие о расчётно-кассовых операциях коммерческих банков.

24. Виды банковских рисков, минимизация.

25. Разновидность внутренних банковских рисков.

26. Понятие о текущем счёте, разновидности текущего счёта.

27. Общие положения организации безналичных расчётов.

28. Организация межбанковских расчётов.

29. Понятие о кассовых операциях.

30. Сущность и функции кредита.

31. Понятие о финансовом кредите.

32. Ломбардный кредит и понятие о нём.

33. Понятие коммерческого кредита и его виды.

34. Организация управления банком.

35. Понятие финансового менеджмента, его задачи.

36. Содержание понятия «развитие персонала банка».

37. Задачи и функции службы внутрибанковского контроля.

38. План банковского маркетинга.

39. Сущность банковского маркетинга.

40. Понятие о внешнем аудите.

41. Этапы управления рисками банка.

42. Мероприятия по преодолению банковского риска.


26

Содержание



Введение

  1. Тематический план

  2. Содержание дисциплины и методические указания

  3. Перечень формул, применяемых для решения задач

  4. Задания для контрольной работы

  5. Перечень экзаменационных вопросов

  6. Список рекомендованной литературы



3


Введение


Дисциплина «Основы банковского дела» входит в состав цикла специальных дисциплин по специальности №080110«Экономика и бухгалтерский учёт». Тесная связь «Учёт в банках», «Банковские операции», «Экономический анализ», Финансы, денежное обращение, кредит», «Финансовая математика» обеспечивает комплексный подход к изучению основных разделов курса и выполняет задачу подготовки квалифицированного экономиста по специальности «Экономика и бухгалтерский учёт».

В данной дисциплине рассматриваются конкретные вопросы банковского дела: организация формы кредитования предприятий и организаций различных форм собственности, управление ресурсами и кредитами, организация безналичных расчётов, система организации межбанковских отношений, организация валютно-кредитных отношений и международных расчетов, фондовые операции банков, процентная политика банков.

Целью дисциплины является не просто ознакомление студентов с техникой банковских операций, с инструктивным материалом и законодательными актами, а получение ими прочных знаний, основанных на закономерностях организации кредитно-расчетного механизма в рыночном хозяйстве. Это является одним из главных условий формирования у будущих специалистов творческого подхода к практике организации активных и пассивных операций банков, позволяющего критически оценивать её и активно участвовать в работе по дальнейшему совершенствованию организации этих операций.

Условия программного материала складывается из :

1. самостоятельного изучения учебного материала по рекомендуемой литературе;

2. выполнение 1 домашней контрольной работы;

3. выполнение практических работ;

Основным методом изучения программного материала является само­стоятельная работа студента-заочника по рекомендуемой литературе в соот­ветствии с методическими указаниями.

В результате изучения дисциплины студент должен:

иметь представление:

- о сущности банка с позиции его исторического развития;

- об эмиссионной деятельности банка;

- о платежной системе и её элементах;

- о межбанковских кредитах;

- об агентских услугах банка;

- о банковских рисках и способах управления ими;

знать:

- структуру аппарата управления банка и задачи его основных подразделений;

- законодательные основы деятельности банка;

- классификацию и общую характеристику банковских операций;


4

он приобретал транспортное средство за 160,000 руб. снимает свой вклад с депозита сроком на 4 мес., при годовой ставке 21% в сумме 90,000 руб.

87. На основании данных определите: М1, М2, М3, млрд. руб.

Небольшие срочные вклады – 519,4

Крупные срочные вклады – 1429,5

Чековые вклады – 718,5

Бес чековые вклады – 614,8

Наличные деньги – 290,4

88. Уровень цен характеризуется следующими данными:

Год 1960 1970 1980 1990 2000

Уровень цен 100 111 123 140 167

а) Изобразите графически динамику уровня цен по годам;

б) На сколько снизилось ценность денег за период с 1960г. по 1980г.? С 1970г. по 1990г.? С 1990г. по 2000г.?

89 В таблице приведены данные о номинальном объёме ВНП и денежной массе, (млрд. руб.)



Год

М1

М2

Объём ВНП

1985

1987

1989

1991

1993

488,5

564,7

710,3

923,8

1004,9

605,6

713,4

1124,5

1843,6

3106,7

1826,4

2343,7

3405,9

4267,8

5914,5



Сравните скорость обращения денег за указанный в таблице период, исчисленный на основе М1 и М2. Сделать вывод.

90. Если цены растут на 4,2% в месяц, на сколько они возрастут в год.


5 Перечень экзаменационных вопросов

1. Сущность и функции денег.

2. Порядок открытия, переоформления и закрытия счёта .

3. Понятие о расчётном счёте, разновидности расчётного счёта.

4.Понятие о внутреннем аудите.


25

Чековые вклады – 486,3

Бес чековые вклады – 576,8

Наличные деньги – 364,7

79. Уровень цен характеризуется следующими данными:

Год 1950 1960 1970 1980 1990

Уровень цен 100 108 115 132 149

а) Изобразите графически динамику уровня цен по годам;

б) На сколько снизилось ценность денег за период с 1980г. по 1990г.? С 1950г. по 1980г.? С 1970г. по 1990г.?

80. Если цены растут на 2,2% в месяц, на сколько они возрастут в год.

81. В таблице приведены данные о номинальном объёме ВНП и денежной массе, (млрд. руб.)



Год

М1

М2

Объём ВНП

1990

1992

1994

1996

1998

908,5

1155,9

1495,6

1577,5

1750,3

1143,8

2001,5

2574,7

3416,4

4025,5

2198,6

3213,5

4860,3

6325,8

7914,4

Сравните скорость обращения денег за указанный в таблице период, исчисленный на основе М1 и М2. Сделать вывод.

82. Гражданин располагает капиталом в 22,600руб. Он может вложить их в депозит сразу на год при ставке банка 26% годовых или производить вложения по кварталам при ставке 24% годовых. Какой из этих вариантов является наиболее выгодным?

83. Банк предлагает 21% годовых. Гражданину необходимо знать, какая должна быть сумма первоначального вклада, чтобы через 2 года иметь на депозите 55,000 руб. ?

84. Рассчитайте сумму платежа по лизингу: стоимость лизинга всех основных фондов 94,650 руб., срок лизинга – 7 лет, процентная ставка в год 18%. Выплата платежей по лизингу производится равными суммами 2 раза в год.

85. Рассчитайте сумму платежа по кредиту в год, если известно, что гражданин получил ссуду на приобретение жилья сроком на 5 лет в сумме 155,000 руб., процентная ставка по кредиту 24%.

86. Определите издержки предпринимателя в том случае, если


24


- пассивные и активные операции банков;

- налично-денежные операции банков;

- организацию безналичных расчетов;

- организацию кредитования в банках;

- учётно-ссудные операции банка;

Студент должен :

уметь:

- рассчитывать объём денежной массы и скорость обращения денег;

- рассчитывать проценты по кредитам и депозитам;

- выявлять взаимосвязь отдельных видов банковских рисков и предложить способы их минимализации;

При изучении дисциплины необходимо постоянно обращать внимание студентов на её прикладной характер, показывать, где и когда изучаемые теоретические положения и практические навыки могут быть использованы в последующей практической деятельности. Изучение материала необходимо вести в форме, доступной пониманию студентов.


5

1 Тематический план учебной дисциплины «Основы банковского дела» по специальности № 080110


Наименование разделов и тем



Максимальная нагрузка



Количество часов при очной

форме обучения



Самостоятельная работа



Всего


В том числе практические занятия


1


2


3

4


5


Раздел 1. Денежная и платежная система рыночного хозяйства.


8


6


2



2

1.1. Деньги, их функции. Денежное обращение.



4

2





2


1 .2. Денежная система РФ, её элементы.


4


4


2





Раздел 2. Банки как центры управления финансово-кредитными процессами в условиях

рынка.




10

8


2


2


2.1. Банковская система РФ, ЦБ РФ, его функции.


4


4


2





2.2. Коммерческие банки их организационно-правовое устройство и операции.


3


2





1


2.3. Прибыль и рентабельность коммерческих банков.


3


2





1


Раздел 3.Банковские операции.



10

6


2


4


3.1. Расчетно-кассовые операции. Порядок открытия, переоформления и закрытия счёта.



3

1





2


3.2. Организация безналичных расчётов и межбанковских расчётов.


4


4


2





3.3. Кассовые операции.


3


1





2


Раздел 4. Банковский менеджмент и банковский маркетинг.



4

2






2



6

Чековые вклады – 776,5

Бес чековые вклады – 683,4

Наличные деньги – 202,7

72. Уровень цен характеризуется следующими данными:

Год 1960 1970 1980 1990 2000

Уровень цен 100 108 114 132 164

а) Изобразите графически динамику уровня цен по годам;

б) На сколько снизилось ценность денег за период с 1960г. по 1980г.? С 1970г. по 2000г.? С 1980г. по 1990г.?

73. Банк предлагает 32% годовых. Гражданину необходимо знать, какая должна быть сумма первоначального вклада, чтобы через 5 года иметь на депозите 85,000 руб. ?

74. В таблице приведены данные о номинальном объёме ВНП и денежной массе, (млрд. руб.)



Год

М1

М2

Объём ВНП

1986

1988

1990

1992

1994

617,8

745,4

911,3

1236,6

1870,7

704,6

887,0

1325,3

1866,4

2105,8

2134,5

3296,3

4845,7

5684,6

7462,8



Сравните скорость обращения денег за указанный в таблице период, исчисленный на основе М1 и М2. Сделать вывод.

75. Гражданин располагает капиталом в 27,000руб. Он может вложить их в депозит сразу на год при ставке банка 16% годовых или производить вложения по кварталам при ставке 18% годовых. Какой из этих вариантов является наиболее выгодным?

76. Рассчитайте сумму платежа по лизингу: стоимость лизинга всех основных фондов 160,800 руб., срок лизинга – 4 года, процентная ставка в год 10%. Выплата платежей по лизингу производится равными суммами 4 раза в год.

77. Определите издержки предпринимателя в том случае, если он приобретал транспортное средство за 86,800 руб. снимает свой вклад с депозита сроком на 6 мес., при годовой ставке 14% в сумме 60,000 руб.

78. На основании данных определите: М1, М2, М3, млрд. руб.

Небольшие срочные вклады – 1603,5

Крупные срочные вклады – 3120,4


23

64. В таблице приведены данные о номинальном объёме ВНП и денежной массе, (млрд. руб.)



Год

М1

М2

Объём ВНП

1985

1987

1989

1991

1993

444,5

512,3

674,8

727,9

813,2

527,7

714,5

886,9

943,4

1004,6

1213,71

1750,5

2483,3

3141,5

4038,6



Сравните скорость обращения денег за указанный в таблице период, исчисленную на основе М1 и М2. В каком из этих случаев скорость обращения денег являлась более стабильной?

65. Гражданин располагает капиталом в 48,000руб. Он может вложить их в депозит сразу на год при ставке банка 18% годовых или производить вложения по кварталам при ставке 20% годовых. Какой из этих вариантов является наиболее выгодным?

66. Банк предлагает 26% годовых. Гражданину необходимо знать, какая должна быть сумма первоначального вклада, чтобы через 4 года иметь на депозите 55,000 руб. ?

67. Рассчитайте сумму платежа по лизингу: стоимость лизинга всех основных фондов 96,100 руб., срок лизинга - 7 лет, процентная ставка в год 8%. Выплата платежей по лизингу производится равными суммами 4 раза в год.

68. Рассчитайте сумму платежа по кредиту в год, если известно, что гражданин получил ссуду на приобретение жилья сроком на 6 лет в сумме 250,000 руб., процентная ставка по кредиту 14%.

69. Определите издержки предпринимателя в том случае, если он приобретал транспортное средство за 110,000 руб. снимает свой вклад с депозита сроком на 8 мес., при годовой ставке 14% в сумме 85,000 руб.

70. Если цены растут на 1,6% в месяц, на сколько они возрастут в год.

71. На основании данных определите: М1, М2, М3, млрд. руб.

Небольшие срочные вклады – 843,0

Крупные срочные вклады – 1812,3


22


1

2


3


4


5


4.1. Содержание и функции

банковского менеджмента и банковского маркетинга.

4

2




2

Раздел 5. Банковский надзор.


12

10

6

2

5.1. Банковские риски.


7

6

4

1

5.2. Банковский надзор и аудит.


5

4

2

1

Всего по дисциплине.


44

32

12

12



7


2 Содержание дисциплины и методические указания


Раздел 1^ . ДЕНЕЖНАЯ И ПЛАТЕЖНАЯ СИСТЕМЫ РЫНОЧНОГО ХОЗЯЙСТВА.

Тема 1.1. Деньги их функции. Денежное обращение.


Студент должен:

знать:

- историю возникновения денег;

- сущность и функции денег;

- законы денежного обращения.


Функции денег как мера стоимости, средство обращения, средство образования накоплений, средство платежа, мировые деньги. Уравнение обмена и формулы закона денежного обращения. Денежные агрегаты М0, М1, М2, М3, их составные элементы.


Тема 1.2. Денежная система РФ, её элементы.


Студент должен:

знать:

- историю развития денежной системы РФ;

- типы денежных систем, их особенности;

- элементы денежной системы;

уметь:

- определять величину денежной массы;

- рассчитывать скорость обращения денег;

- анализировать полученные результаты.


Принцип функционирования современных денежных систем. Элементы денежных систем: денежная единица, виды денежных знаков, порядок их выпуска в обращение, орган государства, ответственный за регулирование денежного обращения, валютная система государства. Обязанности Банка России.

Практическое занятие:

Расчёт денежной массы и скорости обращения денег.


Вопросы для самоконтроля:

  1. Дайте определение денег.

  2. Перечислите причины появления денег.

  3. Назовите функции денег в рыночной экономике.

  4. Сформулируйте законы денежного обращения.

  5. Охарактеризуйте денежные агрегаты.


8

56. Гражданин располагает капиталом в 30,000руб. Он может вложить их в депозит сразу на год при ставке банка 10% годовых или производить вложения по кварталам при ставке 12% годовых. Какой из этих вариантов является наиболее выгодным?

57. Банк предлагает 18% годовых. Гражданину необходимо знать, какая должна быть сумма первоначального вклада, чтобы через 4 года иметь на депозите 80,000 руб.?

58. Рассчитайте сумму платежа по лизингу: стоимость лизинга всех основных фондов 84,600 руб., срок лизинга - 6 лет, процентная ставка в год 6%. Выплата платежей по лизингу производится равными суммами 2 раза в год.

59. Рассчитайте сумму платежа по кредиту в год, если известно, что гражданин получил ссуду на приобретение жилья сроком на 8 лет в сумме 120,000 руб., процентная ставка по кредиту 10%.

60. Определите издержки предпринимателя в том случае, если он приобретал транспортное средство за 95,000 руб. снимает свой вклад с депозита сроком на 3 мес., при годовой ставке 12% в сумме 70,000 руб.

61. На основании данных определите: М1, М2, М3, млрд. руб.


Небольшие срочные вклады –420,7

Крупные срочные вклады – 1275,8

Чековые вклады – 640,3

Бес чековые вклады – 518,5

Наличные деньги – 183,8


62. Уровень цен характеризуется следующими данными:


Год 1950 1960 1970 1980 1990

Уровень цен 100 108 124 136 152



а) Изобразите графически динамику уровня цен по годам;

б) На сколько снизилось ценность денег за период с 1970г. по 1980г.? С 1950г. по 1970г.? С 1960г. по 1990г.?

63. Если цены растут на 2,5% в месяц, на сколько они возрастут в год .


21


знать, какая должна быть сумма первоначального вклада, чтобы через 3 года иметь на депозите 60,000 руб. ?

49. Рассчитайте сумму платежа по лизингу: стоимость лизинга всех основных фондов 78,300 руб., срок лизинга - 4 года, процентная ставка в год 4%. Выплата платежей по лизингу производится равными суммами 2 раза в год.

50. Рассчитайте сумму платежа по кредиту в год, если известно, что гражданин получил ссуду на приобретение жилья сроком на 6 лет в сумме 40,000 руб., процентная ставка по кредиту 4%.

51. Определите издержки предпринимателя в том случае, если он приобретал транспортное средство за 140,000 руб. снимает свой вклад с депозита сроком на 6 мес., при годовой ставке 16 % в сумме 85,000 руб.

52. Если цены растут на 1,8% в месяц, на сколько они возрастут в год.

53. На основании данных определите: М1, М2, М3, млрд. руб.

Небольшие срочные вклады –1613,9

Крупные срочные вклады - 3160,2

Чековые вклады – 575,1

Бес чековые вклады – 463,8

Наличные деньги - 288,0

54. Уровень цен характеризуется следующими данными:

Год 1950 1960 1970 1980 1990 2000

Уровень цен 100 107 123 137 146 168

а) Изобразите графически динамику уровня цен по годам;

б) На сколько снизилось ценность денег за период с 1980г. по 1990г.? С 1950г. по 1980г.? С 1970г. по 2000г.?

55. В таблице приведены данные о номинальном объёме ВНП и денежной массе, (млрд. руб.)


Год

М1

М2

Объём ВНП

1988

1990

1992

1994

1996

1998

812,1

907,8

1004,3

1368,5

1843,7

1954,4

980,3

1264,5

1753,2

2102,4

2625,3

3105,2

1900,4

2453,2

2867,9

3914,6

4896,7

6213,5

  1. Дайте определение денежной системы РФ и её элементов.



20


Раздел 2.^ БАНКИ КАК ЦЕНТРЫ УПРАВЛЕНИЯ ФИНАНСОВО-КРЕДИТНЫМИ ПРОЦЕССАМИ В УСЛОВИЯХ РЫНКА.


Тема 2.1. Банковская система РФ. Центральный банк РФ, его функции.


Студент должен:

знать:

- уровни банковской системы РФ;

- основные цели и функции ЦБ РФ.


Состав банковской системы РФ: ЦБ РФ, кредитные организации, иностранные банки. История развития ЦБ РФ. Функции и операции ЦБ РФ. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ и её инструменты.


Тема 2.2. Коммерческие банки, их организационно-правовое устройство и операции.


^ Студент должен:

знать:

- организационно-правовое устройство коммерческих банков;

- операции коммерческих банков;


Структура управления банком: линейно-штабная и дивизиональная. Требования для образования коммерческого банка. Операции коммерческих банков: активные и пассивные. Сделки, осуществляемые коммерческими банками.

Тема 2.3. Прибыль и рентабельность.


Студент должен:

знать:

- виды доходов банка;

- относительные показатели прибыльности банков;

уметь:

- рассчитывать абсолютные и относительные показатели прибыльности банков;

- делать выводы о финансовом положении банков.

Доходы коммерческих банков: процентные и непроцентные. Расходы банков: процентные и непроцентные. Абсолютные показатели прибыльности банков: прибыль от операционной деятельности, валовая, налогооблагаемая и чистая прибыль. Относительные показатели прибыльности банков: отношение прибыли к капиталу, активам, доходам и расходам.


9


Практическое занятие. «Банковская система и виды банков».


Вопросы для самоконтроля:

  1. Ваше понятие о правовой базе функционирования банковской системы в РФ.

  2. Укажите порядок лицензирования банковской деятельности.

  3. Укажите основные цели деятельности ЦБ РФ.

  4. Назовите функции ЦБ РФ.

  5. Какие операции осуществляет ЦБ РФ?

  6. Какие операции осуществляют коммерческие банки?

  7. Какие сделки осуществляют коммерческие банки?

  8. Ваше понятие о банковской прибыли и её формах.

  9. Раскройте основные показатели рентабельности банковской деятельности.




Раздел 3. ^ БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ.


Тема 3.1. Расчётно-кассовые операции. Порядок открытия, переоформления и закрытия счёта.


Студент должен:

знать:

- разновидности расчётного счёта;

-основные положения договора на расчётно-кассовое обслуживание;


Расчётные счета: счёт для осуществления совместной деятельности и счёт для выполнения работ по соглашениям о разделе продукции. Текущие счета: бюджетные, инвестиционные и конверсионные. Обязательства банка при открытии счёта, обязанности клиента.

Тема 3.2. Организация безналичных и межбанковских расчётов.


10


37. Понятие о банковских рисках.

38. Виды банковских рисков, минимизация.

39. Разновидность внутренних банковских рисков.

40. Разновидность внешних банковских рисков.

41. Этапы управления рисками банка.

42. Мероприятия по преодолению банковского риска.

43. На основании данных приведенных в таблице, определите: М1, М2, М3, млрд. руб.

Небольшие срочные вклады

Крупные срочные вклады

Чековые вклады

Бес чековые вклады

Наличные деньги

1305,3

2610,5

345,8

420,6

198,7


44. Уровень цен характеризуется следующими данными:


Год 1950 1960 1970 1980 1990

Уровень цен 100 104 108 122 136


а) На сколько снизилось ценность денег за период с 1980г. по 1990г.? С 1950г. по 1970г.? С 1960г. по 1980г.

б) Изобразите графически динамику уровня цен по годам.

45. В таблице приведены данные о номинальном объёме ВНП и денежной массе, (млрд. руб.)


Год

М1

М2

Объём ВНП

1987

1989

1991

1993

1995

1997

535,2

664,3

726,8

813,5

924,6

1010,4

642,4

783,6

890,7

953,4

1442,3

1957,6

1802,3

2654,4

3210,5

4020,6

5143,7

7892,6


46. Если цены растут на 3% в месяц, на сколько они возрастут в год?

47. Гражданин располагает капиталом в 40,000руб. Он может вложить их в депозит сразу на год при ставке банка 12% годовых или производить вложения по кварталам при ставке 14% годовых. Какой из этих вариантов является наиболее выгодным для вкладчика?

48. Банк предлагает 38% годовых. Гражданину необходимо


19

1. Сущность и функции денег.

2. Денежные потоки и денежные агрегаты.

3. Законы денежного обращения.

4. Денежная система РФ, её элементы.

5. История развития банковского дела.

6. Особенности банковской системы РФ.

7. Центральный банк РФ, его функции.

8. Обязательные нормативы, устанавливаемые ЦК РБ.

9. Коммерческие банки, их организационно-правовое устройство.

10. Функции коммерческих банков.

11. Прибыль и рентабельность коммерческих банков.

12. Понятие о расчётно-кассовых операциях коммерческих банков.

13. Порядок открытия, переоформления и закрытия счёта .

14. Понятие о расчётном счёте, разновидности расчётного счёта.

15. Понятие о текущем счёте, разновидности текущего счёта.

16. Общие положения организации безналичных расчётов.

17. Организация межбанковских расчётов.

18. Понятие о кассовых операциях.

19. Сущность и функции кредита.

20. Виды кредита.

21. Принципы кредитования.

22. Понятие о финансовом кредите.

23. Ломбардный кредит и понятие о нём.

24. Понятие коммерческого кредита и его виды.

25. Определение кредитоспособности заёмщика.

26. Содержание и функции банковского менеджмента.

27. Организация управления банком.

28. Понятие финансового менеджмента, его задачи.

29. Содержание понятия «развитие персонала банка».

30. Задачи и функции службы внутрибанковского контроля.

31. Сущность банковского маркетинга.

32. Функции банковского маркетинга.

33. План банковского маркетинга.

34. Сущность банковского маркетинга.

35. Понятие о внешнем аудите.

36. Понятие о внутреннем аудите.


18


Студент должен:

знать:

- реквизиты расчётных документов;

- очерёдность платежей;

- организацию межбанковских расчётов

уметь:

- рассчитывать проценты по вкладам и кредитам населения.

Условия осуществления безналичных денежных расчётов. «Очерёдность списания денежных средств со счёта». Расчёты через корреспондентские счета, открываемые в других банках. Расчёты через расчётную сеть Банка России. Расчёты через внутрибанковскую расчётную сеть. Межбанковский клиринг.

Практическое занятие. Расчёт процентов по вкладам и кредитам населения.


11

Тема 3.3. Кассовые операции.

Студент должен:

знать:

- виды касса банка, их характеристику;

- современные тенденции осуществления кассовых операций.

Условия выдачи наличных денег. Кассовое обслуживание банков расчётно-кассовым центром. Объявление на взнос наличными деньгами. Денежные чеки.


Вопросы для самоконтроля:

  1. Почему расчётно-кассовые операции являются одними из важнейших банковских операций?

  2. В чем отличие расчётного счёта от текущего?

  3. Перечислите разновидности расчётного счета.

  4. Перечислите документы, необходимые для открытия счета.

  5. На каких основаниях банком осуществляется закрытие счета?

  6. Чем безналичные расчеты отличаются от наличных расчетов?

  7. Дайте понятие межбанковских расчетов и перечислите их виды.

  8. Что понимается под кассовыми операциями?

  9. Перечислите виды кассовых банков.

  10. Какой документ представляется в банк при снятие наличных денег?

  11. Какие тенденции прослеживаются в осуществлении кассовых операций?



4 Задание для контрольной работы

Варианты контрольной работы определяется по многовариантной таблице в зависимости от двух последних цифр шифра студента (личного дела студента). В таблице по горизонтали цифры от 0 до 9 соответствуют последней цифре шрифта, по вертикали – предпоследней. Пересечение горизонтальной и вертикальной линий определяют клетку с вопросами варианта студента.

Студент должен ответить на один теоретический вопрос и решить две задачи. Работа, выполненная не по своему варианту, к зачету не принимается.






0

1

2

3

4

5

6

7

8




0

-

2

44,49

3

45,47

4

46,50

5

52,56

6

53,57

7

54,58

8

55,59

9

61,65

10

62,66

1

11

51,55

12

60,63

13

64,67

14

61,88

15

62,69

16

70,73

17

71,75

18

72,76

19

74,82

20

78,83

2

21

79,84

22

80,85

23

81,86

24

82,87

25

83,88

26

84,89

27

85,90

28

47,89

29

48,88

30

49,87

3

31

50,81

32

51,80

33

52,82

34

53,83

35

54,84

36

55,85

37

56,87

38

57,88

39

58,89

40

59,90

4

41

60,78

42

61,75

1

62,76

2

63,77

3

64,82

4

65,87

5

66,88

6

67,89

7

68,90

8

43,50

5

9

44,51

10

45,56

11

46,57

12

47,53

13

48,54

14

49,55

15

50,63

16

51,55

17

52,60

18

53,59

6

19

54,56

20

55,57

21

56,61

22

57,62

23

58,63

24

59,90

25

60,89

26

61,86

27

62,85

28

63,84

7

29

64,83

30

65,74

31

66,90

32

67,87

33

68,88

34

69,89

35

70,75

36

71,76

37

72,77

38

43,75



17

3 Перечень формул, применяемых для решения задач


Тема 1.2 Денежная система РФ, её элементы


1 Денежный агрегат М1 определяется по формуле:

М1 = Наличность + Чековые вклады, руб.

2 Денежный агрегат М2 определяется по формуле:

М2 = М1 + Нечековые сберегательные вклады + Небольшие срочные вклады, руб.

3 Денежный агрегат М3 определяется по формуле:

М3 = М2 + Крупные срочные вклады, руб.

4 Рост цен в год определяется по формуле:

Н год = ( h мес. + 1)12, %,

Где h мес. – рост цен в месяц, доли единиц;

12 – число месяцев в году


Тема 2.3 Прибыль и рентабельность коммерческих банков

1 Сумма амортизации основных средств определяется по формуле:

А = ((С*H)/(100*12)) * (K1 + K2 + ….+ Kn), руб.;

H – норма амортизации, %;

12 – число месяцев в году;

К1, К2, … Кn – поправочные коэффициенты (количество месяцев в эксплуатации).

2 Сумма амортизации по автомобильному транспорту определяется по формуле:

А = (C * H * П * K)/(100 * 1000 * 12), руб.,

Где П – пробег автомобиля, км

Тема 3.2 Организация безналичных и межбанковских расчетов.

1 Размер вложения капитала к концу периода времени определяется по формуле:

Кt = К(1 + n)е, руб.,

где К – сумма первоначального вклада в текущих цехах, руб.,

n – норма доходности или процентная ставка банка, доли единиц;

t – число лет

2 Сумма первоначального вклада в текущих цехах определяется по формуле:

К = Кt / (1 + n)t , руб.

3 Размер дохода определяется по формуле:

К = К / (1 + n)t – K, руб.


16


Раздел 4.^ БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ И БАНКОВСКИЙ МАРКЕТИНГ


Тема 4.1. Содержание и функции банковского менеджмента и маркетинга.


Студент должен:

знать:


- задачи и основные принципы банковского менеджмента;

- функции банковского менеджмента;

- функции и планы банковского маркетинга.


Функции банковского менеджмента: планирование, маркетинг, мотивация, учет и контроль. Организация управления банков. Основные задачи банковского маркетинга. Классификация спроса – фиксированный, альтернативный импульсный, реализованный, неудовлетворённый, формирующийся спрос. Схема процесса банковского маркетинга. Реклама.


Вопросы для самоконтроля:


1. В чём состоит сущность банковского менеджмента?

  1. Назовите принципы и функции банковского менеджмента.

  2. Назовите органы управления коммерческим банком.

  3. Какие органы осуществляют внешний контроль деятельности коммерческих банков?

  4. В чем заключается сущность финансового маркетинга?

  5. Какие задачи выполняет банковского маркетинга?

  6. В чём заключается стратегия банковского маркетинга.

  7. Какие функции выполняет банковский маркетинг?

  8. Дайте понятие тактики банковского маркетинга.



13

Раздел 5.^ БАНКОВСКИЙ НАДЗОР.


Тема 5.1. Банковские риски.


Студент должен:

знать:


- виды внутренних рисков;

- внешние банковские риски;

- этапы управления рисками.

уметь:


- выявить взаимосвязь отдельных видов банковского риска и предложить способы их минимизации.


Факторы возникновения рисков. Кредитный, процентный, депозитный, операционный риск. Риск потери ликвидности и банкротства банка, риск злоупотреблений и потери репутации. Оценка степени банковского риска и его прогнозирование. Принципы банковского управления рисками.


Практическое занятие.

Выявить взаимосвязи отдельных видов риска.

Предложение способов их минимизации.

Тема 5.2. Банковский надзор и аудит.


Студент должен:

знать:

- содержание, формы, организацию банковского аудита;

уметь:

- проводить аудит финансовой отчётности на конкретном примере.

Внешний и внутренний аудит. Аудит финансовой отчетности, аудит на соответствие требованиям, оперативный аудит. Первоначальный и повторяющийся аудит. Инициативы и обязательный аудит. Этапы развития банковского аудита в РФ.

Практическое занятие.

Банковские риски и банковский аудит.


14


Вопросы для самоконтроля:

  1. Назовите основные виды внутренних банковских рисков.

  2. Укажите основные виды внешних банковских рисков.

  3. От каких факторов зависит степень кредитного риска банка?

  4. Перечислите основные виды мероприятий по преодолению риска.

  5. Дайте определение банковского аудита.

  6. Перечислите варианты банковского аудита.

  7. Что представляет собой аудиторское заключение?

  8. Укажите цели банковского аудита.

  9. Перечислите этапы развития банковского аудита.



15



Скачать 445.08 Kb.
Поиск по сайту:



База данных защищена авторским правом ©dogend.ru 2014
При копировании материала укажите ссылку
обратиться к администрации
Уроки, справочники, рефераты