Домой

Рабочая учебная программа по дисциплине Банковский менеджмент и маркетинг Для студентов, обучающихся по специальности 080105. 65 «Финансы и кредит»




Скачать 199.21 Kb.
НазваниеРабочая учебная программа по дисциплине Банковский менеджмент и маркетинг Для студентов, обучающихся по специальности 080105. 65 «Финансы и кредит»
Дата09.05.2013
Размер199.21 Kb.
ТипРабочая учебная программа
Содержание
Государствнное образовательное учреждение высшего профессионального образования
Рабочая учебная программа
Банковский менеджмент и маркетинг.
Преподавание дисциплины, ее место
2. Задачи изучения дисциплины
3. Перечень дисциплин, знание которых необходимо для изучения данной дисциплины
4. Распределение бюджета времени при изучении дисциплины (в часах)
5. Содержание дисциплины
Тема 1. Банковский менеджмент
Тема 4. Управление активными операциями банка
Тема 5. Управление пассивными операциями банка
Тема 6. Организационная структура управления банками
Тема 8. Банковский маркетинг и сегментация рынка
Тема10. Банковский менеджмент и маркетинг в РФ.
Практические занятия.
Распределение бюджета времени самостоятельной работы (в часах)
Итого по дисциплине
Подобные работы:

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ГОСУДАРСТВННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

ВСЕРОССИЙСКИЙ ЗАОЧНЫЙ

ФИНАНСОВО-ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ


Рабочая учебная программа

по дисциплине


Банковский менеджмент и маркетинг


Для студентов, обучающихся по специальности 080105.65 «Финансы и кредит»

специализация «Банковское дело»


Москва 2011

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

^ ГОСУДАРСТВННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

ВСЕРОССИЙСКИЙ ЗАОЧНЫЙ

ФИНАНСОВО-ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ


^ Рабочая учебная программа

по дисциплине


Банковский менеджмент и маркетинг


Для студентов, обучающихся по специальности 080105.65 «Финансы и кредит»

специализация «Банковское дело»

Факультет «Финансы и кредит»

Кафедра «Денег, кредита и ценных бумаг»


Москва 2011

Рабочую программу разработали:

Д.э.н., профессор, академик РАЕН Жуков Е.Ф.

К.э.н., профессор Литвиненко Л.Т.

К.э.н., доцент Басс А.Б.

К.э.н., доцент, академик РАЕН Удалищев Д.П.


Рабочая программа утверждена на заседании кафедры денег, кредита и ценных бумаг

Зав. кафедрой доктор экономических наук, профессор, академик РАЕН Жуков Е.Ф.


Рабочая программа одобрена на заседании

Научно-методического совета ВЗФЭИ


Проректор, председатель НМС, профессор Д.М.Дайитбегов


^ Банковский менеджмент и маркетинг. Рабочая программа. Для студентов, обучающихся по специальности 080105.65 «Финансы и кредит» специализация «Банковское дело» – М.: ВЗФЭИ, 2011


ББК__________


© Всероссийский заочный

финансово-экономический

институт (ВЗФЭИ), 2011



  1. ^ ПРЕПОДАВАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ, ЕЕ МЕСТО
В УЧЕБНОМ ПРОЦЕССЕ

Специальный курс «Банковский менеджмент и маркетинг» является важной частью подготовки специалистов по банкам и банковской деятельности. Цель данного курса дать теоретические и практические знания о банковском менеджменте и маркетинге, ко­торые применяются в мировой банковской практике, а также дея­тельности российских коммерческих банков. Цель спецкурса со­стоит в том, чтобы показать роль банковского менеджмента и мар­кетинга в современной банковской практике, выявить, как осу­ществляется и формируется банковский менеджмент и маркетинг, каков механизм их функционирования, какое место они занимают при разработке банковской политики и практической деятельности.

Спецкурс «Банковский менеджмент и маркетинг» пред­усматривает изучение двенадцати основных тем, в которых рассматри­ваются понятие и сущность банковского менеджмента и маркетин­га, их составные части и элементы, методы формирования страте­гии и принятия решений, системы внутрибанковского управления, управление банковской деятельностью и персоналом, маркетинго­вая политика банков, маркетинговая политика специализированных не банковских кредитно- финансовых институтов сегментация банковского рынка, «перелом­ные точки» маркетинга, управление ликвидностью, активными и пассивными операциями и ряд других вопросов, связанных с бан­ковским менеджментом и маркетингом.

Основной задачей изучения дисциплины «Банковский ме­неджмент и маркетинг» является реализация требований, устано­вленных в Государственном стандарте высшего профессионального образования к подготовке специалистов в области банковской дея­тельности, разработки банковской политики, управления банком, его отдельными подразделениями и персоналом, выработке бан­ковского маркетинга и рекламы.


^ 2. Задачи изучения дисциплины:

В ходе изучения дисциплины ставятся следующие задачи:

показать роль банковского менеджмента и маркетинга в разработке банковской деятельности и политики;

раскрыть структуру, содержание и значение управления банками для осуществления сложных многосторонних операций коммерческих банков на рынке;

проанализировать основные методы, применяемые в бан­ковском менеджменте и маркетинге;

показать отдельные элементы банковского менеджмента и маркетинга для регулирования банковской деятельности и разра­ботки банковской политики.

В результате изучения дисциплины студенты должны:

знать:

  • понятие и сущность банковского менеджмента и маркетинга;

  • основные элементы и структуру банковского менед­жмента и маркетинга;

  • методы разработки целей, стратегии и выполнения их в рамках управления банком;

  • систему обеспечения банковского менеджмента и ее основные элементы;

  • методы и поэтапность разработки принятия решений при управлении банком;

  • содержание и элементы банковского маркетинга в целях расширения банковского рынка;

  • основные методы реализации банковского маркетинга для юридических и физических лиц;

  • основные методы реализации банковского маркетинга в специализированных не банковских кредитно-финансовых институтах;

уметь:

  • различать банковский менеджмент и банковский маркетинг, показать их различие;

  • охарактиризовать основные элементы банковского менед­жмента и маркетинга;

  • объяснять цели, задачи, стратегию при управлении банком;

  • применять основные решения в рамках банковского менед­жмента;

  • владеть основными методами банковского маркетинга и знать, что такое сегментация рынка, «переломные» точки и реклама;

  • разбираться в механизме внутрибанковского управления и разработке банковской политики.

иметь представление:

  • о методах управления банком;

  • о сущности банковского маркетинга.

^ 3. Перечень дисциплин, знание которых необходимо для изучения данной дисциплины



п/п

Дисциплина


Перечень вопросов (тем), необходи­мых для изучения данной дисциплины



Деньги, кредит, банки

Современная кредитная система. Коммерческие и сберегательные банки. Центральные банки.



Банки и их операции

Баланс коммерческого банка и его ха­рактеристика. Пассивные и активные операции ком­мерческих банков. Ликвидность коммерческих банков и управление ликвидностью. Финансовые услуги коммерческих банков.



Рынок ценных бумаг

Инвестиционная деятельность ком­мерческих банков.



^ 4. Распределение бюджета времени при изучении дисциплины (в часах)


Тема

Всего

В том числе

лекции

Практические

занятия

Самостоятельная

работа

1. Банковский

менеджмент

15

1

1

13

2. Цели и задачи банковского менеджмента

12

1

-

11

3. Управление ликвидностью банка

15

2

-

13

4. Управление активными операциями

12

1

-

11

5. Управление пассивными операциями

13

2

-

11

6. Организационная структура управления банком

15

2

1

12

7. Банковский маркетинг и его содержание

14

1

-

13

8. Банковский маркетинг и сегментация рынка

15

2

1

12

9. Маркетинг специализированных небанковских кредитно- финансовых институтов

12

1

-

11

10. Банковский менеджмент и маркетинг в РФ

15

1

1

13

11. Управление материально-технической базой банка

11

1

-

10

12. Управление безопасностью коммерческого банка

11

1

-

10

Всего

160

16

4

140


^ 5. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ

Изучение дисциплины «Банковский менеджмент и марке­тинг» предусматривает проведение лекционных и практических за­нятий, а также написание контрольной работы, экзамен

^

Тема 1. Банковский менеджмент


Теоретические основы банковского менеджмента. Понятие банковского менеджмента (его сущность, содержа­ние и принципы), банковской деятельности и банковского меха­низма. Три звена банковского механизма и их характеристика (внутрибанковское управление, управление банковской деятельностью, управление персоналом).

Тема 2. Цели и задачи банковского менеджмента

Понятие целей, задач и стратегии банка. Методы достиже­ния целей и задач при управлении банком. Методика формирова­ния банковского менеджмента и характеристика его основных эле­ментов: процесс принятия и реализации управленческих решений в банке, информационное обеспечение, экономический механизм, управление банковской деятельностью, управление персоналом, регулирование предпринимательской деятельности банка.

Тема 3. Управление ликвидностью банка

Понятие ликвидности банка. Классификация активов банка по параметрам ликвидности. Методика оценки состояния ликвид­ности и определение потребности в ликвидных средствах. Крите­рии оценки ликвидности. Показатели ликвидности и методы их определения. Теории ликвидности и их характеристика (западная модель).
^

Тема 4. Управление активными операциями банка


Цели и стратегия банка по управлению активами. Структу­ра активов банка и ее характеристика. Политика банка на кредит­ном рынке ценных бумаг. Основные критерии оценки кредитоспо­собности заемщика и эмитента ценных бумаг. Формирование портфеля кредитов и ценных бумаг, управление им и финансовыми услугами. Методы управления активами и их характеристика. Управление процентной политикой банка.
^

Тема 5. Управление пассивными операциями банка


Понятие, сущность и элементы управления пассивными операциями. Клас­сификация банковских пассивов. Анализ и оценка депозитного рынка.

Характеристика собственных и привлеченных средств бан­ка. Пути расширения пассивных операций. Основные методы управления пассивными операциями (западная модель).
^

Тема 6. Организационная структура управления банками


Основные типы организационной структуры управления банком. Линейные и матричные типы организационной структуры управления банком. Звенья организационной структуры. Качественные и количественные характеристики структуры банка. Критерии рационализации организационной структуры управле­ния банком. Организация управления деятельностью подразделения банка.

Тема 7. Банковский маркетинг и его содержание

Понятие банковского маркетинга, его сущность, цели и стратегия. Значение маркетинга в системе управления банком. Особенности банковского маркетинга до начала 70-х годов и в настоящее время (опыт мировой банковской практики)
^

Тема 8. Банковский маркетинг и сегментация рынка


Принципы и методы банковского маркетинга в условиях рыночного хозяйства. Методика анализа процессов, происходящих на рынке ссудных капиталов и ее отдельных сферах: кредитной си­стеме в целом, банковском секторе, на рынке ценных бумаг.

Методика сегментации рынка по физическим и юри­дическим лицам. «Переломные» точки для физических и юри­дических лиц. Характеристика «переломных точек».

Маркетинговая политика банка: планирование и способы продвижения банковских продуктов и услуг. Перекрестный метод реализации банковских продуктов и услуг. Роль рекламы в маркетинговой политике банка.

Зарубежный опыт в области маркетинга и его использова­ние в РФ. Особенности развития банковского маркетинга в России.

Тема 9. Маркетинг специализированных небанковских кредитно-финансовых институтов.

Содержание маркетинга в небанковских кредитно-финансовых институтах. Особенности страхового маркетинга по пассивным и активным операциям. Маркетинговые стратегии пенсионных фондов, инвестиционных компаний, ссудо-сберегательных ассоциаций и финансовых компаний.
^ Тема10. Банковский менеджмент и маркетинг в РФ.

Организация банковского менеджмента. Формирование банковского менеджмента в России в 90-х гг. (этапы, оценка, эффективность). Банковский кризис 1998 г. как результат неэффективного банковского менеджмента в России. Формирование и развитие банковского маркетинга в России. Характеристика рекламной деятельности банков в 90-х гг.

Тема 11. Управление материально-технической базой банка

Структура материальной базы банка современного коммерческого банка: понятие и ее элементы.

Характеристика основных фондов, информационной базы и технической базы. Управления материально-технической базы, дополнительных элементов материально-технической базы. Расширение материально-технической базы банка и ее стимулы. Сужение материально-технической базы и ее причины. Характеристика материально-технической базы банков России.

Глава 12. Управление безопасностью коммерческого банка.

Понятие банковской безопасности, государственное регулирование банковской деятельности.

Банковские рынки как фактор угроз безопасности банка, управление безопасностью банка. Оценка кредитоспособности заемщика, как метод управления безопасности банка. Безопасность банковской системы России.

^ Практические занятия.

Цель практических занятий состоит в следующем:

  • познако­мить студентов с содержанием и принципами банковского менеджмента и маркетинга,

  • показать их значение для выработки банков­ской политики,

  • рассмотреть основные направления развития бан­ковского менеджмента и маркетинга,

  • объяснить механизм фор­мирования и исполнения менеджмента, познакомить с зарубежным опытом в этой области, а также дать характеристику основным направлени­ям развития банковского менеджмента в России.

п/п

Тема


Количество

часов



Банковский менеджмент понятие, цели и задачи

1



Организационная структура управления банком

1



Банковский маркетинг и его содержание

1



Банковский менеджмент и маркетинг в РФ

1




ИТОГО

4


Организация самостоятельной работы


Основная цель самостоятельной работы студента при изучении дисциплины – закрепить теоретические знания, полученные в ходе лекционных занятий, а также сформировать навыки самостоятельного отбора и изучения рекомендованных преподавателями кафедры учебной литературы, нормативных актов, материалов периодических изданий, их анализа и осмысления.

Самостоятельная работа студента в процессе освоения дисциплины «Банковский менеджмент и маркетинг» включает в себя:

  • Изучение основной и дополнительной литературы по курсу;

  • Работу с электронными учебными ресурсами (КОПР)

  • Изучение материалов периодической печати, Интернет-ресурсов;

  • Индивидуальные и групповые консультации по наиболее сложным вопросам.

На самостоятельную работу студентов отводится 140 часов учебного времени.

^ Распределение бюджета времени самостоятельной работы (в часах)



п\п

Название темы

Виды самостоятельной работы студента

Изучение литературы

Работа с

КОПР

Выпол.

контр. работы

Подготовка

к практич.

занятиям

Подготовка

к экзамену

итого

1.

Банковский

менеджмент

2

1

6

2

2

13

2.

Цели и задачи банковского менеджмента

2

1

6

-

2

11

3.

Управление ликвидностью банка

3

1

6

-

3

13

4.

Управление активными операциями

2

1

6

-

2

11

5.

Управление пассивными операциями

2

1

6

-

2

11

6.

Организационная структура управления банком

2

1

6

2

1

12

7.

Банковский маркетинг и его содержание

2

1

6

2

2

13

8.

Банковский маркетинг и сегментация рынка

3

1

6

-

2

12

9.

Маркетинг специализированных небанковских кредитно- финансовых институтов

2

1

6

-

2

11

10.

Банковский менеджмент и маркетинг в РФ

2

1

6

2

2

13

11.

Управление материально-технической базой банка

2

1

6

-

1

10

12

Управление безопасностью коммерческого банка

2

1

6

-

1

10




^ Итого по дисциплине

26

12

72

18

22

140




  1. Методические рекомендации преподавателю

Процесс изучения дисциплины «Банковский менеджмент и маркетинг» включает в себя проведение лекционных занятий в соответствии с тематическим планом. При изложении лекционного материала преподавателю рекомендуется использовать презентации в программе Power Point, электронный планшет, фрагменты видеоматериалов по теме лекции.

В связи с тем, что при заочной форме обучения большая часть учебного времени отводится на самостоятельное изучение дисциплины, преподавателю рекомендуется уделить особое внимание организации и планированию самостоятельной работы студентов, раскрыв существующие возможности созданных в институте корпоративных образовательных ресурсов: электронная библиотека, компьютерные обучающие программы (КОПР), электронные тестовые базы LAN-TESTING и STELLUS, электронные учебные ресурсы в системе STELLUS, сетевые учебно-методические комплексы (УМК-С)


ЛИТЕРАТУРА

Основная

Жуков Е.Ф. Менеджмент и маркетинг в банках. Учебное пособие – М.: ЮНИТИ, 1997.

Деньги, кредит, банки. Учебник / под ред. проф. Жукова Е.Ф. – М.: ЮНИТИ, 2003.

Общая теория денег и кредита. Учебник / под ред. проф. Жукова Е.Ф. – М.: ЮНИТИ, 1995.


Дополнительная

Банковский менеджмент. Учебник Жуков Е.Ф. – М. :ЮНИТИ. 2009.

Деньги, кредит, банки. Учебник / под ред. проф. Жукова Е.Ф. – М.: ЮНИТИ, 2007.

Кузницов Б.Т. Стратегический менеджмент. – М. :ЮНИТИ-ДАНА,2007.

Максютов А.А. Банковский менеджмент. – М. :Альфа-Пресс, 2007.

Герчикова И.Н. Менежжмент. – М .: ЮНИТИ-ДАНА.2002.

Усоскин В.М. Современный коммерческий банк. Управление и операции. – М.: ИПУ ВАЗАР-ФЕРРО, 1994.

Управление деятельностью коммерческого банка (банковский менеджмент). Учебник / под ред. О.И. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 2008.

Уткин Э.А. Банковский маркетинг. Учебное пособие. – М.: ИНФРА, 2007.

Лаврушин О.И. Основы банковского менеджмента. – М.: ИНФРА, 1995.

Маркетинг. Учебник / под ред. Романова А.Н. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1996.

Общая теория денег и кредита (3-е изд.). Учебник / под ред. проф. Жукова Е.Ф. – М.: ЮНИТИ, 2010.

Бор М.З., Пятенко В.В. Менеджмент банков: организация, стратегия, планирование. – М.: ИКЦ «ДИС», 1997.

Роуз Н.С. Банковский менеджмент (пер. с англ.) М.: Дело Л ту, 1997.

Шеремет Л.Д., Щербакова Г.Н. Финансовый анализ в коммерческом банке. – М.: Финансы и статистика, 2001.

Никитина Т.В. Банковский менеджмент. Учебное пособие – Спб. Питер, 2001.

Электронные ресурсы:

  1. Компьютерная обучающая программа по дисциплине «Банковский менеджмент и маркетинг» (КОПР5-БМиМ).

Авторы: А.Н. Романов, В.С. Торопцов, Д.Б. Григорович, Л.А. Галкина, Д.В. Смирнов, Е.Ф. Жуков, Л.Т. Литвиненко. - URL: http://repository.vzfei.ru/. - № государственной регистрации 50200400352 от 21.04.2004

  1. Сайт компании «КонсультантПлюс». - URL: www.consultant.ru

  2. Сайт «Корпоративный менелжмент». - URL: www.cfin.ru

  3. Книжный интернет-магазин «Лабиринт» - URL: www.labirint.ru

  4. Книжный форум «Рецензор.Ру» - URL: www.recenzor.ru



Содержание

  1. Преподавание дисциплины, ее место в учебном процессе ……………………3

  2. Задачи изучения дисциплины……………………………………………………4

  3. Перечень дисциплин, знание которых необходимо для изучения данной дисциплины………………………………………………………………………..5

  4. Распределение бюджета времени при изучении дисциплины (в часах)............6

  5. Содержание дисциплины…………………………………………………………7

    1. Практические занятия…………………………………………………….10

    2. Организация самостоятельной работы…………………………………..10

  6. Методические рекомендации преподавателю…………………………………12

Литература………………………………………………………………………….13






Скачать 199.21 Kb.
Поиск по сайту:



База данных защищена авторским правом ©dogend.ru 2019
При копировании материала укажите ссылку
обратиться к администрации
Уроки, справочники, рефераты