Домой

Рабочая программа учебной дисциплины «банковское дело» для специальности 080501. 51 «Менеджмент (по отраслям)» (базовый уровень среднего профессионального образования)




Скачать 182.64 Kb.
НазваниеРабочая программа учебной дисциплины «банковское дело» для специальности 080501. 51 «Менеджмент (по отраслям)» (базовый уровень среднего профессионального образования)
Дата18.03.2013
Размер182.64 Kb.
ТипРабочая программа
Содержание
«банковское дело»
Тематический план изучения дисциплины
Самостоятельная работа
Содержание программы
Современная банковская система и ее функционирование
Тема 2. Коммерческий банк: принципы деятельности и функции, порядок создания и ликвидации
Тема 3. Коммерческий банк и система денежных расчетов. Операции коммерческого банка по формированию ресурсов
Тема 4. Основные операции коммерческих банков
Тема 5. Банковский менеджмент и банковский маркетинг
Тема 6. Банковский надзор и аудит
План семинарского занятия по теме 1: «Банки и банковские системы. Центральные банки. Банки как центры управления финансово-креди
Вопросы семинара
План семинарского занятия по теме 2: «Коммерческий банк: принципы деятельности и функции, порядок создания и ликвидации»
План семинарского занятия по теме 3: «Коммерческий банк и система денежных расчетов. Операции коммерческого банка по формировани
План семинарского занятия по теме 4: «Основные операции коммерческих банков»
План семинарского занятия по теме 6: «Банковский надзор и аудит»
По теме 1. Банки и банковские системы. Центральные банки. Сущность, функции и роль в регулировании экономики
По теме 2. Коммерческий банк: принципы деятельности и функции, порядок создания и ликвидации
Решить практическую задачу
По теме 3: Коммерческий банк и система денежных расчетов. Операции коммерческого банка по формированию ресурсов
...
Полное содержание
Подобные работы:

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ

ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

«РОСТОВСКИЙ СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ»



ОДОБРЕНО

на заседании кафедры экономических

дисциплин

(протокол №1 от 5 сентября 2011 года)


УТВЕРЖДАЮ

Проректор по учебной
и воспитательной работе

____________О.В. Челомбицкая

_____________________2011 год



РАБОЧАЯ ПРОГРАММА

учебной дисциплины

^ «БАНКОВСКОЕ ДЕЛО»

для специальности 080501.51 «Менеджмент (по отраслям)»

(базовый уровень среднего профессионального образования)


Формы обучения:

очная


Составитель:


Ростов-на-Дону

2011



  1. Пояснительная записка
Учебная программа дисциплины «Банковского дело» разработана для студентов специальностей экономического профиля по специальности 080501.51 «Менеджмент (по отраслям)» и относится к специальным дисциплинам Государственного образовательного стандарта среднего профессионального образования.

Курс «Банковского дело» рассчитан на студентов экономических специальностей Курс читается студентам, обучающимся на специальности 080501.51 «Менеджмент (по отраслям)», в 5 семестре. Указанный курс предназначен для приобретения базовой подготовки в области деятельности банковских систем, овладение широким кругом вопросов, связанных с деятельностью различных видов банков в современной России и экономически развитых банках, изучение системы отношений внутри банковского сектора в условиях рыночной экономики

Обучение по программе курса организуется в форме лекционных, семинарских и практических занятий, а также в виде самостоятельной работы студентов.

Система контроля складывается из промежуточных и итоговых форм. Промежуточные результаты оцениваются в ходе практических занятий. Итоговый контроль состоит из теоретической части. Также в оценочном процессе используются индивидуальные задания, выступления на семинарах, рефераты, доклады.



  1. ^ Тематический план изучения дисциплины

Распределение фонда времени по темам и видам занятий






п/п



Наименование тем

Аудиторные
занятия



^ Самостоятельная работа

Всего часов


Лекции

Семинары

1.

Банки и банковские системы. Центральные банки. Сущность, функции и роль в регулировании экономики

2

4

2

8

2.

Коммерческий банк: принципы деятельности и функции, порядок создания и ликвидации

2

2

-

4

3.

Коммерческий банк и система денежных расчетов. Операции коммерческого банка по формированию ресурсов

4

2

2

8

4.

Основные операции коммерческих банков

8

2

-

10

5.

Банковский менеджмент и банковский маркетинг

8

2

2

12

6.

Банковский надзор и аудит

8

2

2

12

Всего часов

32

14

8

54



^ Содержание программы


Тема 1. Банки и банковские системы. Центральные банки. Банки как центры управления финансово-кредитными процессами в условиях рынка


История развития банковского дела. Банковская система России и направления ее дальнейшего развития. ^ Современная банковская система и ее функционирование. История возникновения и сущность центральных банков. Основные функции центральных банков. Виды банков и банковские операции.

^

Тема 2. Коммерческий банк: принципы деятельности и функции, порядок создания и ликвидации


Назначение, функции, принципы деятельности, формы собственности и структура коммерческого банка. Порядок создания и ликвидации коммерческого банка. Банк России как орган контроля и регулирования деятельности коммерческих банков.


^ Тема 3. Коммерческий банк и система денежных расчетов. Операции коммерческого банка по формированию ресурсов

Система денежных расчетов и платежный механизм. Система межбанковских расчетов. Формы расчетов и платежные документы. Собственные, заемные и привлеченные средства коммерческих банков. Кредитный потенциал банка.


^ Тема 4. Основные операции коммерческих банков

Учет в банках. Активы коммерческих банков. Основные операции коммерческих банков. Лизинговые операции коммерческих банков. Факторинговые операции коммерческих банков. Трастовые и ипотечные операции коммерческих банков.


^ Тема 5. Банковский менеджмент и банковский маркетинг

Банковский менеджмент. Цели и задачи банковского менеджмента. Банковский маркетинг и его содержание. Банковский маркетинг и сегментация рынка. Организационная структура управления банком. Управление пассивными операциями. Управление активными операциями. Управление ликвидностью банка. Управление персоналом банка. Управление материально-технической базой банка. Банковские риски и их классификация. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка. Основные факторы, влияющие на формирование прибыли коммерческого банка.


^ Тема 6. Банковский надзор и аудит

Аудит банков: сущность, необходимость, значение. Цели и задачи банковского аудита. Классификация видов банковского контроля. Организация внешнего банковского аудита. Задачи и методы банковского надзора. Цели и задачи внутреннего контроля в кредитных организациях. Организация системы внутреннего контроля в банке. Основные сферы регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций в РФ.


Содержание практических (семинарских) занятий

^

План семинарского занятия по теме 1: «Банки и банковские системы. Центральные банки. Банки как центры управления финансово-кредитными процессами в условиях рынка»

^

Вопросы семинара:


  1. Глобальные тенденции развития мировой банковской системы.

  2. Банк и банковская система.

  3. Основные виды, структура и стратегические задачи банковской системы.

  4. Цели и пути процесса взаимопроникновения банковского и промышленного капитала.

  5. Совокупный денежный оборот и изменение его структуры по мере развития форм товарного обмена и расчетных отношений.

  6. Теоретические основы денежно-кредитного регулирования экономики.

  7. Основные функции ЦБ.

  8. Виды банков и банковские операции.

Темы докладов:

  1. Этапы развития банковской системы России и направления ее дальнейшего развития.

  2. Современная банковская система. Роль российской банковской системы в мировой банковской системе.



^

План семинарского занятия по теме 2: «Коммерческий банк: принципы деятельности и функции, порядок создания и ликвидации»

Вопросы семинара:


  1. Какие операции, вытекающие из его сущности, банк преимущественно должен выполнять?

  2. Какие основные документы регламентируют создание и деятельность коммерческих банков?

  3. В чем выражается экономическая самостоятельность банка?

  4. Перечислите права акционера банка.

  5. Какие причины принудительной ликвидации банка вы знаете?

  6. Кем принимается решение о добровольной ликвидации банка?



^

План семинарского занятия по теме 3: «Коммерческий банк и система денежных расчетов. Операции коммерческого банка по формированию ресурсов»

Вопросы семинара:


  1. Перечислите права и обязанности клиента и банка по договору банковского счета.

  2. Сколько разрядов включает в себя расчетный счет организации в коммерческом банке, и какая информация в нем содержится?

  3. Какие обязательные данные должны содержать расчетные документы?

  4. В чем состоит целевое назначение пассивных операций в деятельности коммерческих банков?

  5. Какие виды пассивных операций и услуг по привлечению банковских ресурсов вы знаете?

  6. В чем состоит назначение уставного капитала (фонда) в деятельности коммерческого банка?

  7. В каких формах коммерческий банк может получить кредит у ЦБ?



^

План семинарского занятия по теме 4: «Основные операции коммерческих банков»

Вопросы семинара:


  1. В чем состоит экономическое значение банковского кредита?

  2. По каким критериям можно классифицировать кредитные операции?

  3. Охарактеризуйте принципы кредитования и их связь с ликвидностью банка.

  4. Какие факторы влияют на «цену кредита»?

  5. Каким образом банки могут уменьшить риски кредитования?

  6. Поясните принцип диверсификации структуры кредитного портфеля.

  7. Правила ведения учета в банках.

  8. Какие операции включены в понятие валютных операций банка?

  9. Что такое лизинг? В чем отличие прямого и возвратного лизинга?

  10. Назовите формы и типы лизинга. Охарактеризуйте их.

  11. Что может быть предметом ипотеки. Что такое закладная и каково ее содержание?

  12. Какие из предложенных форм ипотеки, по вашему мнению, применимы в России и почему?

Темы докладов:

  1. Факторинговые операции коммерческих банков.

  2. Трастовые операции коммерческих банков.


План семинарского занятия по теме 5: «Банковский менеджмент и банковский маркетинг»

  1. Банковский менеджмент.

  2. Цели и задачи банковского менеджмента.

  3. Банковский маркетинг и его содержание.

  4. Банковский маркетинг и сегментация рынка.

  5. Организационная структура управления банком.

  6. Управление пассивными операциями.

  7. Управление активными операциями.

  8. Управление ликвидностью банка.

  9. Управление персоналом банка.

  10. Управление материально-технической базой банка.

  11. Перечислите риски в деятельности банка и поясните, как они влияют на ликвидность банка.

  12. Как формируется прибыль коммерческого банка?

  13. Перечислите процентные расходы и доходы коммерческого банка.

  14. Перечислите доходообразующие активы банка и платные пассивы.

  15. Как определить рентабельность деятельности банка?



^

План семинарского занятия по теме 6: «Банковский надзор и аудит»

Вопросы семинара:


1. Аудит банков: сущность, необходимость, значение.

2. Цели и задачи банковского аудита.

3. Классификация видов банковского контроля.

4. Особенности учетной политики кредитной организации.

5. Организация внешнего банковского аудита. Технология аудиторской проверки кредитной организации.

6. Особенности аттестации и лицензирования на право осуществления банковского аудита в России.

7. Задачи и методы банковского надзора.

8. Цели и задачи внутреннего контроля в кредитных организациях.

9. Организация системы внутреннего контроля в банке.

10. Основные сферы регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций в РФ.

11. Регистрация и лицензирование кредитных организаций.


Содержание самостоятельной работы


На самостоятельную работу выносится:

^ По теме 1. Банки и банковские системы. Центральные банки. Сущность, функции и роль в регулировании экономики

Изучить вопросы: Становление банковской системы в России, его основные этапы, банковские реформы. Исторические пути образования и развития центральных банков. Регулирование деятельности банков. Банковский надзор.


^ По теме 2. Коммерческий банк: принципы деятельности и функции, порядок создания и ликвидации

Изучить вопросы: Какие качества, черты банка отражают его сходство с предприятием, а какие имеют собственную специфику? В каких действиях банк ограничен до полной оплаты первичного уставного капитала?

^ Решить практическую задачу: Банк разместил 1000 привилегированных акций номиналом 10 тыс.руб. Минимальный годовой дивиденд при эмиссии акций был объявлен в размере 15% от их номинала. Определите минимальную сумму, которую банк должен выплачивать ежегодно в виде дивидендов по привилегированным акциям?


^ По теме 3: Коммерческий банк и система денежных расчетов. Операции коммерческого банка по формированию ресурсов

Изучить вопросы: Схема прохождения платежей при прямых корреспондентских отношениях между банками. Какие резервы и где должен сформировать коммерческий банк, привлекая ресурсы? Что такое собственные средства (капитал) банка? Источники собственного капитала банка.

^ Решить практические задачи:

1. Банк выпустил 1 тыс. дисконтных облигаций номиналом 10 тыс.руб. и разместил их по цене 9800 руб. Определите расходы банка по привлечению дополнительного капитала.

2. Депозит в размере 50 тыс.руб. положен в банк на полгода по ставке 12% годовых. Определите сумму начисленных процентов при условии их начисления в конце срока.

3. Депозит в размере 50 тыс.руб. положен в банк на полгода по ставке 12% годовых. Определите сумму начисленных процентов при условии их ежемесячного причисления.


^ По теме 4: Основные операции коммерческих банков

Изучить вопросы: С учетом каких факторов должна формироваться кредитная политика банка? С какой целью банки осуществляют контроль за целевым использованием кредита? Охарактеризуйте понятия «финансовый» и «оперативный» лизинг.

^ Решить практические задачи:

1. Банк выдал кредит в размере 1 млн.руб. на девять месяцев по ставке 36% годовых. Определите погашаемую сумму и сумму процентов за кредит.

2. Вексель на сумму 5200 тыс.руб. предъявлен в банк за полгода до его погашения. Банк для определения его дохода использует учетную ставку, равную 20% годовых. Определите сумму выплаченную владельцу векселя, и сумму дохода (дисконта), полученного банком.

3. Рассчитайте коэффициент ипотечной задолженности, если стоимость недвижимости – 1 млн.руб., а сумма ипотечного кредита – 800 тыс.руб.

4. Составьте схему прямого финансового лизинга и опишите соответствующие операции.


^ По теме 5: Банковский менеджмент и банковский маркетинг.

Решить практические задачи:

1. Постройте два варианта схем взаимосвязи кредитных рисков с другими рисками. Поясните их на примерах. Оцените степень риска указанных банковских операций по двухбалльной шкале и сгруппируйте обязательства по степени риска:

а) операции с ценными бумагами;

б) краткосрочные межбанковские депозиты;

в) остатки средств на корреспондентских счетах;

г) прочие операции.

2. Расставьте по степени снижения стоимости следующие виды ресурсов:

а) расчетные счета организаций;

б) счета физических лиц;

в) депозиты юридических лиц;

г) привлеченные средства по векселю банка.

3. Определите рентабельность деятельности коммерческого банка, уставный фонд которого 125 млн.руб., доходы за год – 50 млн.руб., расходы – 40 млн.руб.

3. Исходя из условий предыдущей задачи, определите уровень прибыли в доходах банка.


^ По теме 6: Банковский надзор и аудит

Изучить вопросы: Проверка соблюдения кредитными организациями экономических нормативов. Инспектирование деятельности кредитных организаций.

^

Вопросы к зачету


  1. Понятие и классификация банковской системы.

  2. Эволюция банковского дела и банковской системы России.

  3. Схемы банковской системы.

  4. Понятие и роль центрального банка в экономике.

  5. Организационная структура Центрального банка.

  6. Функции Центрального банка.

  7. Регулирование банковской деятельности.

  8. Денежная масса и методы ее оценки.

  9. Сущность и функции коммерческих банков.

  10. Построение типового коммерческого банка.

  11. Ликвидность и доходность коммерческого банка.

  12. Понятие и современная структура.

  13. Основные тенденции развития парабанковской системы.

  14. Пассивные операции банков.

  15. Активные операции банков.

  16. Комиссионно-посреднические операции банка.

  17. Нетрадиционные банковские операции.

  18. Лизинговые операции банка.

  19. Факторинговые операции банка.

  20. Трастовые операции банка.

  21. Депозитные операции банка.

  22. Сущность, функции, принципы кредитования. Кредитный договор.

  23. Сущность, задачи и цели банковского менеджмента.

  24. Сущность, задачи и цели банковского маркетинга.

  25. Банковский маркетинг и сегментация рынка.

  26. Организационная структура управления банком.

  27. Управление пассивными операциями.

  28. Управление активными операциями.

  29. Управление ликвидностью банка.

  30. Управление персоналом банка.

  31. Кредитные риски и способы их снижения.

  32. Оценка кредитоспособности заемщика.

  33. Инвестиционная политика банка.

  34. Финансовый рынок.

  35. Аудит банков: сущность, необходимость, значение.

  36. Цели и задачи банковского аудита.

  37. Классификация видов банковского контроля.

  38. Особенности учетной политики кредитной организации.

  39. Организация внешнего банковского аудита. Технология аудиторской проверки кредитной организации.

  40. Особенности аттестации и лицензирования на право осуществления банковского аудита в России.

  41. Задачи и методы банковского надзора.

  42. Цели и задачи внутреннего контроля в кредитных организациях.

  43. Организация системы внутреннего контроля в банке.

  44. Основные сферы регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций в РФ.


5.Тематика рефератов, докладов

  1. Содержание и механизм управления денежным оборотом.

  2. Современная кредитная система, проблемы ее функционирования и развития.

  3. Кредит, его формы, виды, развитие в условиях перехода к рыночной экономике.

  4. Факторинг и форфейтинг в системе кредитования.

  5. Кредитно-денежное регулирование экономики: основные теории, направления, практика.

  6. Банковский кредит.

  7. Сущность и управление кредитными рисками.

  8. Банковские депозиты, их виды, структура.

  9. Трастовые операции банков.

  10. Финансовые активы: основные типы, принципы управления, роль в экономике, проблемы( ликвидность, риски).

  11. Процентные платежи: методы исчисления, дифференциация процентных ставок, роль нормы процента при выборе рыночной стратегии.

  12. Безналичные расчеты и проблемы их реализации.

  13. Новые виды банковской деятельности.

  14. Системы краткосрочного кредитования и основные направления ее развития.

  15. Кредитоспособность заемщика и методы ее определения.

  16. Вексельное обращение в Российской Федерации: опыт и проблемы.

  17. Лизинг как форма финансирования инвестиций.



6.Учебно-методическое обеспечение дисциплины


№.п/п

Перечень литературы




Основная




Банковское дело: учебник для вузов/под ред. Е.Ф.Жукова, Н.Д.Эриашвили.М.:Юнити, 2006




Банковское дело: учебник для вузов/под ред. О.И.Лаврушина.М.:Кнорус, 2005




Банковское дело. Дополнительные операции для клиентов: учебник для вузов/под ред.А.М.Тавасиева.М.:Финансы и статистика, 2005




Жарковская Е.П. Банковское дело: учебник для вузов.М.: Омега-Л, 2010




Жарковская Е.П. Финансовый анализ деятельности коммерческого банка: учебник. М.: Омега-Л, 2010




Делопроизводство в банках. Нормативные акты. М.: ПРИОР, 2002




Банковское дело. Базовые операции для клиентов: учебное пособие для вузов / А.М.Тавасиев, В.П.Бычков, В.А.Москвин. М.: Финансы и статистика, 2005










Дополнительная




Федеральный закон от 2 декабря 1990 года № 395-1 (в ред. от 23.07.2010г.)




Федеральный закон от 10.07.2002г. № 86-ФЗ «О Центральном Банке РФ (Банке России)




Федеральный закон от 25.02.1999г. № 40-ФЗ (ред. от 19.07.2009г.) «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»




Положение о временной администрации по управлению кредитной организацией от 09.11.05г. № 279-П




Положение о порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками от 26.06.1998г. №39-П (ред. от 26.11.2007г.)




Положение о порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения) от 31.08.1998г. № 54-П (ред. от 27.07.2001г.)









Скачать 182.64 Kb.
Поиск по сайту:



База данных защищена авторским правом ©dogend.ru 2014
При копировании материала укажите ссылку
обратиться к администрации
Уроки, справочники, рефераты